金融商品取引法・３（金融商品取引業・金融商品取引業者とは）

金融商品取引業、金融商品取引業者についての分類です。大きく４つに分類されます。

まずは、金融商品取引業は、登録制だということを覚えておいてください。登録する相手は、内閣総理大臣です。
（金融商品取引法の所管大臣は、内閣総理大臣。ただ権限が金融庁長官に委譲されていることから金融庁長官と表示されることもあり得ます）

・第一種金融商品取引業者とは、内閣総理大臣の登録を受け金融商品取引業を業とする株式会社である。○か×か？・・・○・・・正解

仕事として証券外務員の資格が必要となるのは、当然（投資者保護の観点からも）第一種金融商品取引業者（いわゆる従来の証券業・証券会社、金融先物取引業）がメインですから、ここでは第一種金融商品取引業者について説明したいと思います。

第一種金融商品取引業者について

繰り返しますね。第一種金融商品取引業者は、「内閣総理大臣の登録を受け金融商品取引業を業とする株式会社（取締役会及び監査役又は委員会を置くものに限る）でなければ、営んではならない」

求められる役割が重大ということですね。

金融商品取引業は、登録制です。登録です。

例外・・・「私設取引システム（ＰＴＳ）運営業務」は、内閣総理大臣（金融庁長官）の認可を受けなければならない。

※登録・認可等の違いについては「まとめ」にて。

合言葉は、ＰＴＡ？　ＰＴＳ？は、ニンニン（認人）

この合言葉がどんな試験問題を連想するのに使えるか？です。
実際の試験問題のパターンをみてください。

⇒　練習問題（ＰＴＳの出題パターン）

では、私設取引システム（ＰＴＳ）運営業務とは？・・・割愛します。合格してから勉強しましょう。

業務内容は？（重要語句の理解）

まずは語句・単語の違いから確認です。売買などの対象となるモノ（商品）については、ここでは「有価証券」ととらえておいてください。スタートから混乱するといけませんから。

有価証券を売買する、有価証券を媒介する、有価証券を取次ぎする・・・という感じです。単純に、有価証券と考えておいてください。

要は、財布=お金の出どころがどこで、名前＝対象となる人物が誰か、ということです。

売買・・・自分の計算で（自分の財布から）、自分の名前を出して相手と取引する。
媒介・・・自分は関係なし。相手同士（双方）それぞれの財布と名前で取引する。（自分の名前は出てこない）
取次ぎ・・・委託者（投資家）の財布で、自分の名前で取引を引き受ける。
代理・・・委託者（投資家）の名前と財布（お金）を使っての取引を引き受けることです。

※もちろん、この場合の自分は・・・金融商品取引業者のことです。金融機関にお勤めの方なら、○○銀行とか○○証券会社といった金融機関のことです。お勤めの方は、そこの職員・外務員ということになりますね。

もう一つ、理解しておいていただきたい概念があります。「引受け」と「売出し」です。
あっ、もちろんこういった単語にかかわる業務が、第一種金融商品取引業者の主な業務だと、いうことですからね。
（そこだけは忘れないようにしてください）

試験に合格したら、そういった仕事を（職員・外務員として）お客さま（投資家・投資者）相手に行う、ということです。お忘れなく。
（ついでに「募集」と「私募」も挙げてみました）

※有価証券表示権利は、証券外務員試験合格の第一歩・その２で説明した「有価証券が発行されていなくてもその権利を有価証券とみなす」というあれのことです。
※５０名、５００名という数字での区別、５０名未満は少人数という考え方、について理解しておいてください。

あと少しだけ補足したいと思います。

【引受けについて・・・あと一つ、元引受けというのを覚えておいてください】

発行体・売出人のために、販売を引き受けることでしたね。

発行者・売出人　⇒　直接、引き受ける・・・「元引受け」になります。

※覚えなくてもいいですが、建設・建築の世界で、元請け、下請け、というのがあります。
同じように、「元引受け」に対して「下引受け」というのもあります。

※売り出した時に、取得目的で全部・一部を引き受けることと、他の者に販売した時に売れ残った分を全部引き受ける、という契約が元引受けです。
全部、面倒みますよ、ということですね。

それでは、お待たせしました。練習問題をやってみましょう。チャレンジしてみてください。
証券外務員試験の金融商品取引業者の業務内容については、こんなパターンで出題されるのか、と確認してください。

まとめ

登録、届出、承認など行政特有の紛らわしい単語があります。簡単に説明してみます。
よく行政の用語で許認可というのがあります。一緒に雑学として理解しておいてはいかがでしょうか。